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FPとして働こう!

ワークスタイルもいろいろ

ファイナンシャルプランナー(FP)として働く方法は、現在のところ、「金融機関で働く」「FP事務所に就職する」「FPとして独立する」の3つに大きく分けられます。

同じファイナンシャルプランナー(FP)といっても、求めるワークスタイルは人それぞれ。また、年齢や家族構成などの環境によっても、ベストな働き方は異なります。自分にぴったりの働き方をイメージしておきましょう。

金融機関で働く

生命保険会社、銀行、証券会社など、金融機関ではファイナンシャルプランナー(FP)資格保持者が大勢働いています。なぜなら、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格は、お金にまつわる知識を幅広く網羅していることの証だからです。

例えば、保険の販売を仕事にしているケース。保険の商品知識にプラスして、お客さまの今後のライフプランや家計のこと、税金や相続までも踏まえて保険商品の提案ができたら、お客さまからの信頼はぐんと増すことでしょう。

また、銀行でも、投資商品や保険など預金以外の商品の取り扱いが増えてきているため、幅広い知識が求められています。銀行をはじめとする金融機関におけるファイナンシャルプランナー(FP)資格保持者の活躍の場はますます広がっていくことでしょう。

FP事務所に就職する

ファイナンシャルプランナー(FP)としての知識を直球勝負で生かしたいなら、FP事務所に就職するという方法もあります。

ただし、まだファイナンシャルプランナー(FP)の認知度が浅く、ビジネスモデルが確立されていない日本では、大勢の社員を雇っているようなFP事務所はそれほど多くありません。また、そういった事務所では即戦力となる人材を求めていることが多いため、実務経験がない状態で就職するのは簡単ではないというのが現状です。

FPとして独立する

「資格を活かして、自分のペースで働く」――これは、ワークライフバランスの実現を目指す女性にとっては、理想の働き方のひとつといえるでしょう。

独立して仕事を行うファイナンシャルプランナー(FP)の多くは、お客さまからの相談料や、保険や証券を販売して得られるコミッションが収入のベースになっています。そのほか、セミナーの講師料や、原稿執筆による原稿料などが入る人もいます。

しかし、いざ独立してみると、思ったように収入に結びつかずに悩んでいる人も多いのが現実のよう。お金の知識は十分にあっても、それをビジネスに結びつけていくには、お客さまに知ってもらうための営業力や、セミナーで上手に話すスキル、見やすい書類やホームページを作るパソコンスキルなど、多くのノウハウやスキルが必要となるからです。

FPとして働くための近道は?

ファイナンシャルプランナー(FP)として働きたい――そんな夢をかなえるには、地道な努力が必要です。

努力といっても、お金の知識を増やすことだけではありません。知名度を高める、実績を積む、人脈を築く、ビジネスのスキルを磨く……、やるべきことはたくさんあります。

これらをすべて自力でやろうとするには、相当な時間と労力がかかります。時には「なかなか成果に結びつかない」とくじけそうになることがあるかもしれません。

そこでぜひ活用して欲しいのが、FPwoman*clubです。女性ファイナンシャルプランナーのネットワークとして数々のメディアにも登場しているFPwoman*clubのメンバーになれば、ウェブサイトでプロフィールを紹介したり、コラムを執筆して実績を積んだり、スキルアップセミナーに参加して知識をブラッシュアップしたりと、多くの側面からファイナンシャルプランナー(FP)として働くための下準備を進めることができます。

さらに、気の合う仲間を見つけて交流を深めれば、進むべき方向で悩んだときに相談に乗ってもらったり、将来の力強いビジネスパートナーと出逢ったりできるかもしれません。

FPwoman*clubをどう活用するかは皆さん次第。1人よりも2人、2人よりもより多くのメンバーで力を合わせて、ファイナンシャルプランナー(FP)としての理想のワークスタイルを実現しませんか?

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